FinManager nasce dalla collaborazione di menti esperte nel settore finanziario economico, bancario e assicurativo.
L’obiettivo che si pone è di semplificare nella maniera più estrema la gestione del mondo finanziario e assicurativo, garantendo la massima professionalità e velocità in ogni sua parte.
Si tratta di un Software innovativo, capace di fornire all’azienda che lo usa, la possibilità di aumentare precisione e produttività nel lavoro, trasparenza e controllo nell’intera organizzazione e notevoli miglioramenti nelle interazioni tra operatori.
Trasforma la complessità in semplicità di lavoro migliorando la qualità del tempo dedicato alle azioni quotidiane.
I nostri Clienti ci dicono che FinManager si rivela facile ed intuitivo nell’utilizzo.
FinManager è realizzato con tecnologia tale da offrire una perfetta adattabilità e flessibilità alle più esigenti richieste dell’Azienda.
 
Alcune note tecniche

FinManager è un applicativo multi-postazione, può essere installato su più computer facenti parte della stessa rete aziendale o anche di reti diverse (tramite connessione protetta VPN).

Funzioni principali

La schermata principale è semplice e chiara, fornisce tutti i pulsanti utili per la gestione quotidiana.
Ogni funzionalità appare nella finestra principale, iniziando dalla gestione dell’Anagrafica Clienti dalla quale controllo la situazione di ogni cliente da dove posso far partire le iniziative Marketing (lettere, mail, fax e sms), fino ai Prospetti Contabili.

L’Ambiente Finanziario permette la gestione delle pratiche, finanziamenti, gestione approfondita delle provvigioni e verifica dell’andamento dei finanziamenti tramite la Gestione Recupero Crediti.
 
L’ambiente Assicurativo permette la gestione della preventivazione, gestione delle compagnie e delle relative polizze.
La gestione polizze è completata dalla gestione delle scadenze, pagamenti e movimenti di cassa, gestione sinistri e dei relativi collaboratori (avvocati, periti, carrozzieri, …), tutto per fornire un servizio puntuale ed efficace.

A completare l’operatività, sono presenti ulteriori funzionalità tra cui: Cessione del V Stipendio, Mutui, Leasing, Gestione Agenti, Provvigioni.

Essenziale risulta anche la funzione Promemoria che permette di gestire i rapporti lavorativi tra i diversi componenti dell’azienda, che possono essere anche condivisi con una o più persone.
 

Gestione Clienti

L’Anagrafica Clienti offre la possibilità di organizzare e catalogare tutti i Clienti dell’azienda e tutti i loro dati (informazioni personali domicilio telefono ecc.. Finanziamenti e polizze attive per cliente; Agenti ed Operatori di Agenzia a cui fare riferimento).
La Gestione Clienti consente di inserire i dati di nuovi clienti, visualizzare modificare ed eliminare i dati già presenti.

Ricerche
Attraverso la rubrica è possibile procedere ad una selezione rapida scegliendo una lettera, esempio C, ciò permette di visualizzare tutti i clienti con il cognome che inizia per C.
La ricerca all’interno dell’anagrafica clienti può essere effettuata attraverso l’utilizzo della funzione Trova o in alternativa compilando i campi dell’interrogazione con informazioni utili alla ricerca.

Stampe
Tramite la funzione ‘Stampa’ è possibile inviare alla stampante la stampa di uno o più clienti con formato tabellare oppure …….

Import/Export
Altre funzioni importanti si riferiscono alle capacità di Importare, Esportare clienti in formato XML, in modo di condividerli con altri applicativi o altri FinManager installati dai propri colleghi.

Funzioni Marketing (collegate alla Gestione Clienti)

Oggi in un’Azienda le attività Marketing sono di fondamentale importanza sia per promuovere i propri prodotti/servizi ma soprattutto per fidelizzare sempre più il Cliente.
Le azioni che è possibile intraprendere verso i clienti sono:

SMS: tale tecnologia viene utilizzata mediante collegamento internet, è molto efficace e diretta e permette di inviare centinaia di messaggi SMS in pochi minuti ad un costo contenuto (circa la metà di un normale SMS).
E-MAIL: sfruttando la configurazione di MS Outlook presente sulla postazione dalla quale si sta operando, è possibile inviare a tutti i clienti o solo ad una selezione di essi, una e-mail informativa o promozionale.
L’indirizzo e-mail dei destinatari rimarrà nascosto (CCN)
STAMPE: utilizzando la funzione di riempimento automatico di MS WORD è possibile definire un modello di lettera promozionale e stamparla personalizzata riportando i dati dei singoli clienti.
E’ altresì possibile stampare buste o personalizzare i modelli di lettere a proprio piacimento.

La funzione “Gruppi” memorizza gli invii effettuati ad ogni singolo cliente, tenendo così traccia delle azioni svolte e decidere in seguito se effettuare altre azioni o se escludere alcuni clienti già oggetto di promozioni.
 

Gestione Finanziaria: Finanziamenti

L’Ambiente Finanziario di FinManager è una gestione molto semplice ma allo stesso tempo completa.
Inserire un nuovo finanziamento risulta al quanto semplice e veloce, occorre solo compilare i dati del cliente (obbligatori solo il nominativo) e i dati generici del finanziamento (importo erogato, spese istruttorie, numero rate del finanziamento) e in automatico FinManager calcola l’importo della rata mensile, il TAEG e TAN ecc..
Nella schermata corrente occorre inoltre specificare la tabella di riferimento e l’agente che ha effettuato il finanziamento in modo da poter effettuare il controllo provvigionale, è inoltre possibile specificare il convenzionato che ha effettuato il finanziamento, in modo da controllare l’andamento dell’operato del convenzionato.

Tabelle Provvigionali
La gestione delle Tabelle sono configurabili e personalizzabilii, è infatti possibile aggiungerne di nuove o modificare quelle esistenti, adattando FinManager alle diverse esigenze portate dalle direttive della finanziaria (campi configurabili: tasso di interesse, arrotondamento, percentuale provvigionale sull’importo erogato, percentuale provvigionale sulle spese istruttorie ecc..).

Provvigioni agli agenti
Per impostare la commissione che spetta all’agente sul finanziamento, basta accedere alla Gestione Agenti dove immediatamente si possono controllare le percentuali fissate.

Le tipologie di commissioni:

1. Percentuale con minimo per Agenzia: viene assegnata una percentuale definita all’agente sia per quanto riguarda le provvigioni che le spese istruttorie, derogando però un fisso minimo di competenza dell’agenzia sulle spese istruttorie.

2. Spese in percentuale su due agenti: viene assegnata una percentuale definita all’agente per quanto riguarda le provvigioni, mentre per le spese viene assegnata una percentuale su due agenti specificabili (agente e promotore).

3. Spese con fisso ad agenzia: viene assegnata una percentuale definita all’agente per quanto riguarda le provvigioni, mentre le spese vengono assegnate globalmente all’agente tenendo però un mimino definibile per l’agenzia.

4. Percentuale senza minimi: viene assegnata una percentuale definita all’agente sia per quanto riguarda le provvigioni che le spese (senza definire minimi).

5. Provvigioni e spese in percentuale su due agenti: viene assegnata una percentuale definita a due agenti (agente e promotore) sia per quanto riguarda le provvigioni che per quanto riguarda le spese.

6. Provvigioni per convenzionati: viene assegnata una percentuale definita a due agenti (convenzionato e ore) sia per quanto riguarda le provvigioni che per le spese, l’assicurazione e il totale finanziato.

Provvigioni
Le provvigioni erogate sono differenziabili per convenzionato, tabella e prodotto.

FinManager prevede inoltre di potere utilizzare nella propria Agenzia diverse Finanziarie ognuna aventi le proprie tabelle provvigionali, ma utilizzante la medesima struttura sia in termini di clienti che di agenti.
Dopo aver impostato le commissioni per l’Agente e per l’Agenzia è ora possibile passare al calcolo delle provvigioni.

Gestione Provvigionale
Tramite la Gestione Finanziamenti è possibile effettuare il controllo provvigionale, dove, specificando il range temporale da consultare e alcuni criteri di selezione facoltativi (Agente, Tabella, Cliente, Esito ecc..)  vengono visualizzati tutti i finanziamenti elencando gli agenti di riferimento e calcolando automaticamente le provvigioni di competenza.

Report dispobili:
1. Report per Agente: visualizza le pratiche dell’agente specificando le provvigioni e realizzando i totali di competenza.
2. Report per Finanziaria: visualizza le pratiche effettuate dall’Agenzia e il prospetto provvigionale non mostrando gli agenti che hanno realizzato queste pratiche.
3. Report interno: visualizza le pratiche effettuate mostrando sia le provvigioni dell’agente che quelle dell’Agenzia.
4. Riassuntivo Agenti: stampa un riassuntivo degli agenti evidenziando i totali (numero pratiche effettuate, totale erogato, provvigioni percepite ecc…).
5. Personalizzato N. Pratica e insoluti: stampa un report di tipo “Agente”, ma evidenziando anche il numero di pratica e lo stato della pratica.

E’ disponibile inoltre una funzione di stampa automatica dei report provvigionali per tutti gli agenti a fine mese.

Gestione Recupero Crediti
Il Recupero Crediti si riferisce alle rate non pagate di un finanziamento.
Quando un cliente è insolvente, le rate vengono riportate nella Gestione Recupero Cediti.
Il Recupero Crediti calcola automaticamente le rate non pagate, le percentuali di insoluti sia relativi all’Agenzia che relativi ad ogni singolo Agente, su base mensile trimestrale annuale o totale.
Inoltre tiene traccia dei Finanziamenti a Recupero Storico e dei Finanziamenti No Start.
La gestione è completata dai Report di stampa per monitorare lo stato delle pratiche RC di ogni singolo Agente o dell’Agenzia, evidenziando anche le percentuali.
 

Leasing Mutui e Cessioni V Stipendio

FinManager dispone anche di alcuni degli strumenti descritti sopra per la gestione dei finanziamenti, per la consultazione e l’inserimento delle pratiche relative ai leasing, ai mutui e alle cessioni V stipendio.

Leasing
E’ possibile visualizzare i dati del cliente al quale è stato concesso il leasing, le informazioni sul legale rappresentante e su tutti i calcoli economici del leasing (Prezzo Netto, Prezzo Complessivo, Anticipo Complessivo, Importo Erogato, Importo Complessivo Riscatto, TAN, TAEG, mediatore NR, date mensili da.. che scadono il.. di ogni mese, riscatto, la data della 1° scadenza, i dati della Banca) oltre ad una prospettiva chiara ed ordinata.

Anche per la Gestione dei Leasing è possibile impostare e configurare le Tabelle Provvigionali al fine del calcolo e della Gestione delle Provvigioni come per i finanziamenti.

Le stesse gestioni previste per i Leasing sono disponibili anche per i Mutui e le Cessioni del V dello stipendio.
 

Gestione Assicurativa: Polizze e Sinistri

Polizze
L’Ambiente Assicurativo raggruppa tutte le funzionalità di FinManager  dedicate alla gestione della Compagnia.
Inserire una nuova Polizza o modificarla o eliminarla è estremamente facile e veloce, occorre solo compilare i dati del cliente e i dati generici della polizza (RCA/RE/Vita) e in automatico permette di visualizzare il Frazionamento della polizza, la data di creazione, la data di scadenza della polizza e altri dati importanti.

Offre la possibilità di controllare l’Agente di riferimento, ricercare in modo veloce un cliente, verificare in modo efficiente se la polizza è stata Sospesa, Sostituita da altro, Estinta o Riattivata.
Infine lo sguardo sulla polizza permette di richiamare in ogni momento la quietanza associata e naturalmente verificare se la polizza è ancora Attiva fornendo l’opportunità di attivare la Scadenza della polizza.

Un aspetto da evidenziare è la funzione di ricerca anche per quanto riguarda la polizza; è possibile rintracciare una polizza inserendo i dati nella sezione dei Criteri di Ricerca e automaticamente compariranno le informazioni desiderate.

Scadenze e Titoli in scadenza
FinManager propone un indispensabile servizio di controllo scadenze dei titoli.
Le scadenze si riferiscono ai pagamenti in merito alle polizze attive.

Per ogni polizza in scadenza viene fornito un dettaglio sull’importo della quietanza e viene specificato se tale titolo viene pagato e in che modalità.

La scadenza può anche essere segnalata tramite SMS, E-mail, Lettera utilizzando le funzioni marketing previste.
 
Alla scadenze sia che un titolo è stato pagato o no, viene nella gestione Cassa.

Gestione di Cassa
La gestione Cassa riguarda le entrate e le uscite di cassa. Tali dati possono essere inseriti a mano oppure in automatico, come già avviene per i pagamenti delle quietanze riferita ad una polizza.

Preventivi
E’ possibile stipulare dei preventivi per gli autoveicoli o per altro, semplicemente inserendo tutte le informazioni necessarie (i dati del contraente i dati della Compagnia assicurativa scelta) e se si desidera è possibile stabilire una scadenza per ogni singola attività.

Sinistri
Finmanager permette inoltre l’organizzazione e la gestione dei Sinistri in modo ordinato e preciso.
 

E’ possibile inserire e ricercare i sinistri associando le figure e i collaboratori coinvolti (perito, avvocato ecc..).
In qualsiasi momento è possibile consultare tutti i sinistri aperti da un determinato collaboratore.

In questa gestione è possibile inoltre fissare delle scadenze che verranno poi evidenziate e raggruppate nella Gestione Scadenze.

Gestione Collaboratori
La parte di FinManager  interessata ai Collaboratori (Avvocati, Perito, Carrozziere) è pensata per raggruppare come una sorta di elenco tutte le informazioni di ogni figura professionale.
Permette di visualizzare tutte le informazioni relative al numero di polizza a cui è stato associato il sinistro, la data dell’avvenimento, la data dell’apertura oltre che lo stato del Sinistro (aperto, chiuso, liquidato parzialmente o senza seguito).

Agenti e convenzionati

FinManager effettua una gestione di ‘contenitore di informazioni’ per ogni singola anagrafica, quindi in ogni momento è possibile interrogare la base dati per controllare la situazione di ogni singolo agente e di ogni convenzionato e delle pratiche ad essi collegate.
 

Modulo Marketing

Il modulo Marketing raggruppa le funzionalità di “Servizi a Clienti”.
Questo modulo permette di avvisare il cliente riguardo le sue scadenze e viene impiegato per svolgere le attività richieste dal cliente, quali la scadenza di una rata o di un pagamento o per altri avvisi.

Ogni servizio disponibile è configurabile in base alle esigenze dell’Agenzia.

Qualora il servizio richiesto dal cliente risulta in scadenza, è possibile avvisare il cliente tramite SMS, E-mail o lettera.
Un esempio di utilizzo per migliorare il servizio verso i propri clienti indicato per le  Agenzie Assicurative è l’invio di avvisi supplementari (bollo auto, revisione, rinnovo patente, ecc..)
Per le Agenzie Finanziarie è uno strumento per promuovere offerte e novità di prodotto.

Il modulo Marketing aggiunge oltre alle funzioni Marketing descritte in precedenza, una gestione attiva per tutti i clienti o a gruppi di clienti invece che per singola anagrafica.

Gestione Promemoria

In configurazione rete, ovvero Multi-Postazione, FinManager permette una gestione molto pratica ed efficace per agevolare e gestire il lavoro tra operatori snellendo le attività con un ritorno immediato di risparmio di tempo.
Permette di tenere traccia delle azioni svolte e delle comunicazioni scambiate.

Il servizio è composto da uno strumento di messaggistica tramite il quale un operatore può inserire dei promemoria per se stesso o condivisi o assegnare dei compiti ad altri colleghi.

Un messaggio può essere definito “pubblico” quindi essere visto da tutti, oppure “privato” cioè visto da chi scrive, dall’amministratore e dagli operatori con cui lo si vuole condividere.

E’ possibile verificare l’avvenuta “lettura” del messaggio e la sua esecuzione. Quando un messaggio viene eseguito, l’amministratore del sistema lo può bloccare, rendendolo invisibile agli altri utenti ma tenendo traccia dell’operazione effettuata e dell’operatore che l’ha realizzata.

Ogni promemoria può essere ricercato sulla base di diverse informazioni (attività in scadenza entro la data, parola chiave ecc..).

FinManager permette di seguire l’andamento e la situazione dei promemoria (non eseguiti e in corso, non eseguiti e scaduti o eseguiti).
 

Contabilità Analitica

FinManager dispone anche della parte Contabile che permette il controllo dell’andamento della gestione Aziendale.
 
Piano dei Conti
Il Piano dei Conti permette una configurazione dei Conti di Costo e Ricavo tale da rispettare il proprio bilancio contabile.

Prospetti Contabili
I prospetti contabili di FinManager sono stati elaborati con l’aiuto di personale esperto e di commercialisti per fornire un’adeguata risposta alla richiesta di consultazione e di verifica della gestione interna e dell’andamento aziendale.

Le funzioni:
 
1. Visualizzazione Costi Mensili: è la finestra di gestione per visualizzare i costi su base mensile e per l’inserimento di nuovi; dispone di report di stampa ed esportazione dati su Excel per effettuare autonomamente elaborazioni ulteriori.

2. Visualizzazione Ricavi Mensili: è la finestra di gestione per visualizzare i ricavi su base mensile e per l’inserimento di nuovi; dispone di report di stampa ed esportazione dati su Excel per effettuare autonomamente elaborazioni ulteriori.

3. Visualizzazione Costi e Ricavi su Base Annuale: tramite questa gestione è possibile contrapporre i costi e i ricavi su base annuale, mostra l’andamento della propria azienda sulla finestra temporale di un anno, evidenziando l’utile/perdita di gestione. Questa funzione dispone di report di stampa ed esportazione dati su Excel per effettuare autonomamente elaborazioni ulteriori e grafici personalizzabili (torta, istogramma, ecc) su costi, ricavi o l’interpolazione delle due voci.

4. Visualizzazione Costi e Ricavi su Base Pluriennale: è il confronto tra costi e ricavi  su base pluriennale, mostra l’andamento della propria azienda con la finestra temporale di più anni (selezionabili), evidenziando l’andamento dei costi e dei ricavi in percentuale sui diversi anni e calcolando in automatico lo scostamento. Questa funzione dispone di reportistica ed esportazione dati su Excel per effettuare autonomamente elaborazioni ulteriori e grafici personalizzabili (torta, istogramma, ecc) per quanto riguarda costi, ricavi o l’interpolazione delle due voci.

5. Visualizzazione Totali per Anni: tramite questa funzione è possibile confrontare i saldi annuali confrontandoli tra loro tramite filtri che ne permettono uno studio approfondito.

6. Visualizzazione Scadenze: è la vista sul breve periodo che evidenza le scadenze in termini di pagamenti da ricevere e costi da sostenere, tenendo conto anche delle modalità di pagamento stabilite, in modo da conoscere in anticipo il flusso delle entrate/uscite del mese successivo.

Requisiti sistema

Microprocessore Pentium III / IV.
128 MB di RAM (256 MB consigliati).
Disco Rigidi con 10 Gb disponibili.
Unità CD ROM (si consigliano scheda audio e casse acustiche).
Scheda grafica VGA o con risoluzione superiore (si consiglia super VGA o superiore 1024x768).
Sistema operativo Microsoft 98®, Windows ME®, Windows NT™, Windows 2000®, Microsoft Windows XP®, Windows 2003®.

Reti supportate:

Microsoft Windows 98®, Windows ME®, Windows NT™ , Windows 2000®, Microsoft Windows XP®, Windows 2003® e altre reti compatibili con Windows